💲Инвестиции в ЦФА в сравнении с классическими активами, в чем разница?

💸Цифровые финансовые активы (ЦФА) достаточно новый инструмент на российском рынке, который постепенно набирает популярность. Но насколько они выгоднее или рискованнее привычных акций и облигаций? Чтобы понять, стоит ли в них вкладываться, нужно сравнить их с классическими инструментами, оценив плюсы и минусы каждого варианта.

#ПолиГрамотность

😅Глобально это такой же актив, но в иной, пока еще не совсем привычной форме. Конечно, есть множество отличий и нюансов, о которых мы поговорим далее, но суть остается все той же: инвестиции с целью получения прибыли! А теперь, к нюансам:

🤓Покупая акции, инвестор обычно выбирает среди крупных компаний, уже вышедших на биржу. ЦФА зачастую выпускают на финансирование начинающих проектов и позволяют инвестировать в них на ранних этапах — как венчурные фонды, но с меньшим порогом входа.

☝️Акции — это всегда доля в компании, облигации — долг. А ЦФА могут представлять что угодно: право на доход от недвижимости, долю в золотом запасе, процент с продаж музыкального альбома, право на часть долга. Это открывает уникальные возможности для диверсификации.

💼Акции стабильных компаний вроде $SBER или $GAZP растут медленно, но стабильно. Молодые компании, выпускающие ЦФА, могут взлететь в цене за короткий срок — но и риски здесь намного выше, так как большинство молодых компаний выбывают из игры в первые 2 года.

📈Акции крупных компаний десятилетиями показывают, как они ведут себя в кризисы и на росте. Дивидендные аристократы вроде $LKOH годами исправно платят акционерам. ОФЗ и вовсе считаются самым безопасным инструментом в России. С ЦФА такой ясности нет — многие проекты еще не прошли проверку временем.

💱Классические активы легко купить и продать в любой момент — рынок огромный, миллионы участников. С ЦФА сложнее: если актив не торгуется на бирже, найти покупателя может быть трудно. Многие относятся со скептицизмом или непониманием инструмента, вследствие чего игроков на рынке ЦФА еще не так много. Но инструмент набирает популярность, это нечто новое для рынка и энтузиастов становится все больше.

🤝Выпустить ЦФА проще, удобнее и быстрее, чем, например, ценные бумаги на бирже. Процедура более простая, а самое главное, менее затратная, что делает выпуск ЦФА привлекательным решением для компаний, которые не могут позволить себе IPO, но нуждаются в инвестициях. С другой стороны, более легкий выход на биржу увеличивает риск недобросовестных эмитентов, именно поэтому рынок цифровых активов находится под жестким контролем.

⚡️Если говорить про технические риски, то они остаются примерно такими же, как и по классическим активам: риск взлома аккаунта/платформы, утраты доступа, ошибки брокера (в случае с ЦФА – оператора патформы) и т.д.

📍ЦФА — это не замена классическим инструментам, а дополнение к ним. Они могут принести высокую доходность, но требуют больше знаний,: изучение нового и готовности к риску.

📌Рынок цифровых активов в России будет развиваться и дальше, ранние инвесторы могут оказаться в выигрыше (те из них, кто не «прогорел»). Но пока он слишком молод, чтобы делать на него основную ставку. И помните, лучшим подход к инвестированию остается диверсификация!

🤔А что вас больше всего смущает в данном инструменте? Делитесь своими мыслями в комментариях⤵️

#ПолиГрамотность - обучающие посты.
#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_

🚫Америка предложила Азии газ в обход России ,но столкнулась с отказом

☠Администрация Дональда Трампа столкнулась с невозможностью обеспечить азиатское финансирование для проекта Alaska LNG в
одноименном штате стоимостью $60 млрд. Несмотря на интенсивное дипломатическое давление, включавшее увязку вопроса с торговыми переговорами по пошлинам, ключевые импортеры СПГ — Япония и Южная Корея — отказались предоставить капитал

#явление

💸Экономическая целесообразность вызывает большие сомнения. Проект оценивается в 44 миллиарда долларов, а его рентабельность вызывает вопросы даже у американских экспертов. В отличие от российских арктических проектов, таких как "Арктик СПГ-2", которые
уже имеют налаженные цепочки поставок и масштабируются, "Аляска" сталкивается с высокой конкуренцией на рынке и сложной логистикой доставки газа из Аляски до Японии и Южной Кореи.

🚨Критическим индикатором провала стало то, что ни одна азиатская компания не приобрела долю в акционерном капитале, а предполагаемые покупатели из Японии и Южной Кореи, несмотря на ранее достигнутые договоренности в рамках торговых сделок, даже не оформили предварительных писем о намерениях (LOI) закупать газ. Этот факт особенно показателен, учитывая статус этих стран как крупнейших мировых потребителей СПГ после Китая. Япония
продолжает сохранять доли в российских СПГ-проектах.

🎰Кроме того, существует множество рисков, связанных с инфраструктурой и политической ситуацией внутри США. Агрессивная таможенная политика и санкционные меры создают дополнительные барьеры для инвестиций в инфраструктурные проекты на территории страны. Эксперты подчеркивают, что политические лозунги о диверсификации поставок и снижении зависимости от "недружественных" стран не подкреплены реальными экономическими расчетами.

📊Что касается геополитической составляющей, то эксперты считают, что Токио и Сеул скорее будут закупать определенные объемы газа из "Аляски", но масштабных покупок в ближайшие годы ожидать не стоит.

💪Россия продолжает укреплять свои позиции благодаря существующим связям с азиатскими потребителями. В этом контексте вопрос о будущем "Аляски" становится еще более сложным: сможет ли он когда-либо стать полноценным конкурентом или останется лишь политической иллюзией?

⚡Риски реализации проекта также связаны с ценовой волатильностью на мировом рынке нефти и СПГ. При нынешних спотовых ценах, особенно на фоне падения в 2025 году, серьезные сомнения вызывает не только окупаемость строительства, но и запуска новой цепочки поставок.

🛑В целом ситуация складывается так: несмотря на громкие заявления о стратегическом значении "Аляскинского" проекта для США и их партнеров, реальные инвестиции отсутствуют или минимальны.

🙅‍♂️Азиатские страны проявляют осторожность или вовсе отказываются участвовать в этом проекте из-за высокой стоимости, логистических сложностей и отсутствия гарантий стабильных объемов поставок.

📌Главный вопрос остается открытым: сможет ли Вашингтон когда-нибудь предложить Азии действительно выгодные условия для
закупки газа? Пока ответ однозначен — нет. И это ставит под сомнение перспективы реализации "Аляскинского" проекта как крупного энергетического хаба будущего, что только на руку $GAZP, $NVTK, $ROSN, $LKOH, у которых остается время на укрепление позиций и налаживание долгосрочных отношений со стратегическими партнерами.


#явление - важные мировые новости, политические решения,экономические шоки

https://antonpolyakov.ru/

Ютуб — https://www.youtube.com/@polyinvest
Телеграм — https://t.me/Polyakov_Ant

Публичные стратегии:

comon.ru/users/ks111/

tinkoff.ru/invest/social/profile/Poly_invest/

https://fintarget.ru/strategies/dividendnaya-zarplata


#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Друзья, как и обещал дублирую ролик тут в ТГ

Теперь и сжатую версию 🙂

00:00 Короткое видео о валюте
00:30 Главное влияние на укрепление рубля
06:18 Когда рубль будет слабеть?
10:05 Что делать с валютой сейчас?
10:45 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий



Ролик на 1 день позже будет доступен:

RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/
Дзен: https://dzen.ru/poly_invest
Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest

Ранний доступ на Boosty: https://clck.ru/3FadCM

Звездный рейтинг акций, рекордный обвал цен на медь, допэмиссия ВТБ, топ девелоперов среди аналитиков инвест домов


#События_недели

*X5 выплатила нидерландской компании компенсацию за нераспределенные акции

Доля нераспределенных акций была около 10,22% капитала. В 2024 году большая часть владельцев бумаг нидерландской компании стали акционерами российской структуры.
Выплата произошла во втором квартале 2025 года, сумму компенсации в компании не раскрыли.


*ЦБ разрешил фондам поменять статус для привлечения в них «неквалов»

Новая мера позволит квалифицированным инвесторам выйти из проекта после завершения его рисковой стадии и привлечь новых пайщиков, которые смогут получать инвестиционный доход
Как отмечает регулятор, такая возможность будет интересна прежде всего тем фондам, инвестиционная стратегия которых изначально предполагала вложения в проекты с повышенным риском, например строительство торгового центра или складских помещений. Однако впоследствии, после ввода зданий в эксплуатацию, такие фонды готовы перейти к более консервативной стратегии.


*Цены на медь рекордно обвалились на новом решении Трампа по пошлинам

Цены на медь в США пережили самое сильное внутридневное падение за всю историю. На торгах в среду, 30 июля, котировки сентябрьских фьючерсов на медь на бирже Comex упали на 19,95% и на минимуме достигли $4,503 за фунт ($9930 за метрическую тонну).
На торгах в четверг котировки продолжили падать и на 12:48 мск медь торговалась на уровне $4,389 за фунт ($9680 за метрическую тонну).


*ВТБ проведет допэмиссию на ₽80–90 млрд

Банк разместит до 1,264 млрд дополнительных акций. После размещения допэмиссии акций контрольный пакет ВТБ останется у государства


*ЦБ принудительно ограничит период действия карт VISA и MasterCard

В срочной замене карт международных платежных систем (МПС) необходимости нет, но Банк России прорабатывает разумный срок, который регулятор установит в качестве предельного для прекращения их обслуживания российскими банками.
«В настоящее время необходимость в такой мере потеряла актуальность — доля таких карт в обращении сокращается, люди сами предпочитают заменять карты отсутствующих в стране МПС на актуальные отечественные.


*Девелоперы: кто в топе у аналитиков?

Главный аналитик ПСБ выделяет бумаги $SMLT как интересный, но относительно рискованный инструмент.
Аналитики Синара особенно перспективными считают бумаги $PIKK, $SMLT и $ETLN. Они обращает внимание, что для «Эталона» ожидается оживление торгов на Московской бирже ближе к сентябрю, что может стать катализатором роста стоимости акций.
«БКС Мир инвестиций» дал позитивный взгляд на $PIKK и $ETLN, нейтральный — на $SMLT и $LSRG. По его мнению, ПИК сохраняет сильные позиции в массовом сегменте и имеет умеренную долговую нагрузку. «Эталон» хорошо адаптировался к текущим рыночным условиям, а также продолжает расширять региональное присутствие.


*ЦБ запустил пилотный проект по присвоению звездных рейтингов акциям

Оценки будут давать рейтинговые агентства — по логике, со временем цена на рынке должна сойтись с ценой из рейтинга. ЦБ полагает, что такая система поможет инвесторам получить больше информации о компаниях, которые в силу санкционных рисков вынуждены закрывать информацию.
Новый продукт будет российским аналогом Morningstar, который более 30 лет анализирует акции, ETF и взаимные инвестиционные фонды и выставляет им рейтинги в виде звезд.


*«Евраз» запланировал выйти на Мосбиржу в первой половине 2026 года

Для этого будет создана компания, в которую войдут металлургические комбинаты, горнорудные и другие российские активы группы



#События_недели - важные новости из мира экономики и инвестиций.


https://antonpolyakov.ru/

Ютуб — https://www.youtube.com/@polyinvest
Телеграм — https://t.me/Polyakov_Ant

Публичные стратегии:
comon.ru/users/ks111/
tinkoff.ru/invest/social/profile/Poly_invest/

#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Видео уже на канале.



Тема: "Когда будет дорожать валюта?"

https://youtu.be/DqYL2J8I7Ws

Напоминаю, есть возможность получить ранний доступ к моим видео: https://clck.ru/3FadCM , видео следующей недели уже загружено.

00:00 Короткое видео о валюте
00:30 Главное влияние на укрепление рубля
06:18 Когда рубль будет слабеть?
10:05 Что делать с валютой сейчас?
10:45 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий




П.с. После выхода ролика на основном канале YouTube, через 5 дней видео будут дублироваться ТГ канале и через 6 - на других площадках:

RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/
Дзен: https://dzen.ru/poly_invest
Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest
для тех у кого YouTube не работает.

🔄Как формируется равновесие спроса и предложения на фондовом рынке?

⚖️На фондовом рынке равновесие между спросом и предложением достигается тогда, когда количество акций, которые хотят купить инвесторы, совпадает с количеством акций, которые готовы продать текущие владельцы. В этот момент устанавливается рыночная цена, устраивающая обе стороны.

🕚Именно момент, так как ситуация постоянно меняется из-за огромного количества игроков на рынке, что делает равновесие довольно хрупким и точка, хоть на сотые доли, но сдвигается Но как именно это происходит и какие факторы влияют на баланс? В этом посте разберем факторы влияния, о которых не упоминали в предыдущих постах.

#ПолиГрамотность

🤝Каждая сделка на бирже — это результат согласия покупателя и продавца на определенную цену. Если спрос на акцию растет (желающих купить больше, чем продать), цена начинает повышаться, пока не найдется достаточное количество продавцов, готовых расстаться с бумагой по новой, более высокой цене. Наоборот, если предложение превышает спрос (продавцов больше, чем покупателей), цена снижается, пока не появятся инвесторы, готовые приобрести акции по сниженной стоимости.

📊Рынок всегда стремится к балансу, но он непрерывно меняется из-за потока новых данных, настроений участников и внешних событий. Как мы уже знаем, если компания публикует сильные финансовые результаты, спрос на её акции может резко вырасти. В первые минуты после новости покупатели готовы брать бумаги по всё более высоким ценам, но постепенно, по мере насыщения спроса и выхода на рынок трейдеров, желающих зафиксировать прибыль, предложение увеличивается, и рост цены замедляется. В какой-то момент активных покупателей и продавцов становится примерно поровну — так формируется новое равновесие.

💼Важную роль в этом процессе играют маркет-мейкеры и алгоритмические торговые системы. Они обеспечивают ликвидность, постоянно выставляя заявки на покупку и продажу, тем самым сглаживая резкие колебания и помогая рынку быстрее находить точку баланса. Без них ценовые скачки были бы более резкими, а равновесие устанавливалось бы дольше.

🔺Алгоритмы могут ускорять движение к равновесию, быстро реагируя на изменения цены. Но в моменты паники они же способны усугублять дисбаланс, массово закрывая позиции. Отчасти поэтому биржа устанавливает ограничения на изменение цены актива, чтобы предотвратить чрезмерную волатильность и манипуляции. Эти ограничения, часто называемые "ценовыми планками" или лимитами цены, определяют максимальный допустимый диапазон колебаний цены в течение торговой сессии. 

📈Высокая инфляция может как подстегнуть спрос на акции (как защитный актив), так и снизить его (если инвесторы ждут ужесточения монетарной политики).

📉Политические события (выборы, санкции, международные конфликты) создают неопределенность, что может привести к массовым продажам и смещению равновесия вниз. Корпоративные новости (отчеты, смены руководства, запуск новых продуктов) влияют на отдельные акции, перераспределяя капитал между секторами.

⚙️Технологические прорывы (например, бум искусственного интеллекта) могут резко изменить баланс спроса и предложения в пользу отдельных компаний.

⚠️Уровни поддержки и сопротивления. Когда цена приближается к историческому максимуму (сопротивление), многие инвесторы фиксируют прибыль, увеличивая предложение. На сильных уровнях поддержки, наоборот, включаются покупатели, не давая цене упасть дальше.


📌Равновесие на фондовом рынке достигается в результат сложного взаимодействия фундаментальных, технических, психологических и структурных факторов. Однако, оно никогда не бывает статичным и часто, говоря про «равновесие» инвесторы имеют ввиду не конкретную цену, а ее узкий диапазон.

🤔На какие показатели вы ориентируетесь в первую очередь в своем прогнозе движения цены? Ответы в комментарии↘️

#ПолиГрамотность - обучающие посты. #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе

Друзья,

Новое видео, уже на BOOSTY.



Тема: "Когда будет дорожать валюта?"


00:00 Короткое видео о валюте
00:30 Главное влияние на укрепление рубля
06:18 Когда рубль будет слабеть?
10:05 Что делать с валютой сейчас?
10:45 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий


Cсылка на boosty: https://clck.ru/3FadCM

📉Как формируется спрос на фондовом рынке: что важно знать инвестору?

🤑Спрос на рынке — это желание и возможность инвесторов купить определенные активы. Чем больше людей хотят и могут приобрести бумаги какой-то компании, тем выше спрос на них. Если желание купить не подкреплено возможностью, то тут нельзя говорить о спросе!

#ПолиГрамотность

📍Для того, чтобы разобраться в теме, необходимо понимать, чем отличаются понятия «спрос» и «величина спроса». Все очень просто, когда говорим про изменение фактора под влиянием цены, речь идет о величине, а когда причиной сдвига стал неценовой фактор, то, говорят об изменении спроса.

📉Более наглядно это выглядит на графике, где вся кривая это и есть, спрос, который состоит из множества «величин спроса» - точек этого графика. При изменении цены движемся по графику, а при влиянии неценового фактора – сдвигается весь график, так как теперь больше инвесторов готово купить бумагу по этой же цене!

На спрос влияют множество факторов, основными из которых являются:

📈Ожидания инвесторов по росту компании – если инвесторы верят, что прибыль будет увеличиваться, они активнее покупают акции. Например, некоторые авторитетные аналитики предсказывают рост акций конкретного сектора, инвесторы не видят причин им не доверять и часть из них решает купить бумагу.

🌊Если это начинает происходить массово, вызывая ажиотаж, то случается, что прогнозный уровень достигается раньше срока и не совсем за счет факторов, на которые опирались аналитики! История знает множество примеров, когда акции росли не благодаря фундаментальным показателям, а из-за общего ажиотажа вокруг определенного сектора или компании. Эффект толпы, страх упустить выгоду (FOMO) и другие психологические факторы уже знакомы вам из предыдущих постов!

🔄Смена экономического цикла: в период роста экономики спрос на акции обычно высокий, а во время кризисов инвесторы уходят в защитные активы (золото, долговой рынок)

💯Процентные ставки – когда ЦБ снижает ставки, депозиты и облигации становятся менее доходными, и деньги перетекают обратно в фондовый рынок. Как раз таки сейчас мы с вами находимся в цикле снижения ставки и уже несколько месяцев наблюдаем обратный переток денежных средств от долгового рынка в фондовый.

💼Дивиденды и выкуп акций – компании, которые стабильно платят высокие дивиденды или выкупают свои акции, увеличивая предложение на рынке, а следственно, и равновесную цену, привлекают больше инвесторов не только за счет сформировавшегося доверия, но и за счет новой, вновь сформировавшейся, более привлекательной цены

🙌Сплит/консолидация также относится к фактору изменения спроса. Хотя стоимость позиции меняется, но это не изменяет общую стоимость акций, которые торгуются на рынке. Изменение спроса происходит за счет того, что бумага становится более доступной широкому кругу инвесторов, что может начать разгон цены (и общей стоимости) за счет увеличившегося спроса (инвесторы, которые ранее хотели купить лот, но не могли себе позволить, начинают покупать).


📌Формирование спроса на фондовом рынке – это сложный процесс, на который влияет множество взаимосвязанных факторов. В основе всегда лежит простая экономическая аксиома: чем больше инвесторов хотят купить конкретную акцию, тем выше на нее спрос и, соответственно, цена.

🤔Как вы считаете, стоит разбирать факторы, влияющие на предложение в будущих постах? Жду вашего мнения в комментариях⤵️

#ПолиГрамотность - обучающие посты.
#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе

Видео уже на канале.



Тема: "ОФЗ выкупили, время акций! Причины роста рынка. Дефицит бюджета. Снижение ставки. Новые идеи."

https://youtu.be/r2Lo26yGyTU

Напоминаю, есть возможность получить ранний доступ к моим видео: https://clck.ru/3FadCM , видео следующей недели уже загружено.

00:00 Эйфория на рынке. Стратегии на историческом максимуме.
00:54 Новая кривая доходности ОФЗ
07:19 Пром производство и влияние снижения ставки
14:14 Какие риски от дефицита бюджета
18:23 Достигли цели в 4% и будет еще лучше.
23:20 Деньги в фондах денежного рынка
25:53 Появляются новые идеи на покупку.
33:53 Публичная стратегия практически на историческом максимуме
35:42 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий




П.с. После выхода ролика на основном канале YouTube, через 5 дней видео будут дублироваться ТГ канале и через 6 - на других площадках:

RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/
Дзен: https://dzen.ru/poly_invest
Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest
для тех у кого YouTube не работает.

💼Как данные по корпоративному кредитованию помогают инвесторам принимать решения?

💸Кредитование бизнеса - не просто финансовый инструмент для компаний, но и мощный источник информации для инвесторов. Анализируя общие тенденции корпоративного кредитования в стране, можно делать выводы о состоянии экономики, перспективах отраслей и будущей динамике рынка. Эти данные работают как индикатор, который помогает инвесторам вовремя корректировать стратегии, находить перспективные направления и избегать рисков.

#ПолиГрамотность

🤒Кредитная активность как барометр экономики
Объем выданных кредитов бизнесу отражает уровень доверия в экономике. Если банки активно наращивают кредитный портфель, значит, компании берут займы на развитие — это сигнал возможного роста. Напротив, снижение кредитования может указывать на сжатие деловой активности, что предупреждает о возможном замедлении экономики.

📍Инвестор, видя такие тренды, может заранее перераспределить капитал: увеличить вложения в растущие сектора или, наоборот, уйти в защитные активы.

💸Отраслевой анализ: куда идут деньги?
Данные по кредитованию показывают, в какие отрасли вливаются деньги. Если банки активно кредитуют, например, промышленность или IT, значит, эти сектора в приоритете — там выше спрос на финансирование, а значит, и потенциал роста. Инвестор может использовать эту информацию для выбора перспективных отраслей. Если кредиты концентрируются в определенных секторах, значит, там выше доверие банков и, вероятно, выше будущая доходность.


📍К примеру, рост кредитов в строительстве = оживление девелопмента, возможный рост спроса на стройматериалы, недвижимость.


📈Ставки по кредитам и уровень риска
Средние процентные ставки по корпоративным кредитам также важный индикатор. Низкие ставки говорят о доступности денег и низких рисках, высокие — о напряженности в экономике.

📉В цикле снижения ставок на рынок поступают «дешевые деньги», бизнес активнее инвестирует, а это, как уже говорилось, позитивный сигнал для фондового рынка.

⬆️Если ЦБ или коммерческие банки резко повышают ставки, это может сигнализировать о будущих проблемах с ликвидностью. Инвестор, заметив такой тренд, может сократить рисковые активы в портфеле.

⚠️Просрочки и качество кредитного портфеля
Уровень просроченной задолженности (NPL) показывает, насколько стабильно бизнес обслуживает долги. Рост NPL — тревожный сигнал: значит, компании начинают испытывать трудности с выплатами.

🔆Низкие просрочки = бизнес в порядке, экономика стабильна.
Рост NPL = возможный кризис платежеспособности, риски для банковского сектора и смежных отраслей.

📍Для инвестора это может означать необходимость пересмотреть вложения в проблемные сектора или даже в целом снизить риск портфеля.

Всю необходимую информацию инвестору могут найти в:

🏦В отчетах Банка России, а именно, разделы: "Статистика кредитования", «Обзор финансового рынка», "Макроэкономическая статистика» и ежемесячные бюллетени , где попадается детализация по видам кредитов (кратко-/долгосрочные, валютные и рублевые)

📊Росстат – раздел "Финансы и кредит" (информация публикуется менее оперативно, чем ЦБ, но есть исторические данные).

🤝Банковские ассоциации и рейтинговые агентства, например Ассоциация Российских банков и Эксперт РА иногда публикуют свои отчеты.

💰Крупные публичные банки в своих презентациях для инвесторов раскрывают динамику корпоративного кредитного портфеля, уровень просрочек (NPL), ключевые отрасли-заемщики. Информацию можно найти в презентациях на сайте банков в разделе «Для инвесторов».


✔️Сравнивайте динамику, анализируйте, оценивайте перспективы, пишите комментарии под постом⤵️


#ПолиГрамотность - обучающие посты.
#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_