На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП

От себя добавлю, что это не означает, что условный перевод на 199 тыс рублей останется безконтрольным.

Банки применяют меры по совокупности факторов, в том числе выявляют дробление операций или явные попытки ухода от контроля.

Одновременно, это не означает, что все переводы на 200 тыс "незнакомцам" будут блокироваться. Многое зависит от профиля клиента и истории его транзакций.

@tot115fz

ЦБ планирует включить переводы себе по СБП в список мошеннических операций.
Однако, это не означает, что теперь совсем нельзя делать такие переводы. Сам по себе перевод на свой счет в другой банк не является подозрительным. Например, так многие делают, когда другой банк предлагает более высокие ставки по депозитам или для закрытия кредита.

В блок будут попадать клиенты, если такому переводу прошествует попытка проведения сомнительной операции. Например, если гражданин пытался перевести крупную сумму человеку, которому не делал переводов в течение 6 месяцев.

Банки, ЦБ и Росфинмониторинг за последний год развернули активную кампанию против мошенников и дропов. Признаки мошеннических переводов достаточно расплывчатые, поэтому наблюдается много случаев необоснованных блокировок.

Теперь с уверенностью можно сказать, что 2025 год – конец эпохи бесконтрольных переводов между физическими лицами. Каждый такой платеж должен быть осмысленным, особенно надо быть внимательным при операциях с незнакомыми или малознакомыми лицами. Лучше вообще воздержаться от переводов с незнакомыми лицами.

@tot115fz

Если вы планируете менять номер телефона, то лучше это сделать без использования онлайн сервисов, а лично явиться в отделение банка.

Также, чтобы избежать необоснованной блокировки карты, первое время воздержаться от переводов с новыми контактами.

@tot115fz