Новые тенденции в отмывании денег: На что журналистам обратить внимание
Издатель OCCRP Дрю Салливан вместе с журналисткой-расследовательницей Associated Press Мартой Мендозой подробно описали, как работают
💰 Традиционные тактики, теряющие популярность
📌«Дропы» (Smurfing)
Метод, когда злоумышленники используют десятки людей для внесения наличных на допороговые для регуляторов суммы, например, $9 990, а не $10 000.
📌Контрабанда крупных партий наличных денег
Это все ещё происходит в некоторых странах Африки — огромные объёмы золота, бриллиантов и наличных денег попадают на рынки в таких местах, как Дубай, где их вносят в тамошние банки.
📌Наличный бизнес
Казино, автомойки, автостоянки — любое место, где есть много кэша, а также скоропортящиеся товары, например, когда вы говорите: «Ой, большая партия нашего мяса испортилась».
💰 «Вечнозелёные» методы, не теряющие актуальности
📌Ультрадорогая недвижимость
Покупка элитных квартир, о которых потом можно фактически забыть, пока их рыночная стоимость растёт. Имена их собственников, вероятно, прячутся где-то за оффшорными компаниями и подставными лицами.
📌Оффшорные компании, трасты и хедж-фонды
Любая транзакция между вашей официальной и скрытой компанией выглядит как обычный бизнес, хоть это и не так.
💰 Новые и всё более популярные методы
📌Отмывание через торговлю
Метод предусматривает манипуляции со счетами-фактурами и транзакциями, чтобы убедить банки, что крупные переводы на счета являются доходами от торговых сделок.
📌Мегапрачечные
Это сложная схема скрытого отмывания денег, обычно созданная банком или очень состоятельным лицом, использующим несколько подставных компаний в оффшорных юрисдикциях, чтобы её клиенты могли анонимно покупать большие активы.
📌Оффшорные кредиты
«Если вы получаете кредит от принадлежащей вам компании, банки принимают его, потому что у него понятное происхождение: вы получили ссуду, — объясняет Салливан. — Вы можете потратить эти деньги и, конечно, никогда не вернёте их себе. Тот факт, что они поступили от оффшорной компании, которой вы тайно владеете, остаётся незамеченным».
📌Захват банка
Некоторые преступники просто покупают банк и дают все деньги самому себе, а потом просто банкротят свой банк. Также они могут перемещать деньги между внутренними счетами в собственном банке — проводят операции, скрытые от регуляторов.
📌Фейковые лица в качестве доверенных владельцев
Раньше преступники регистрировали свои активы на родственников, или подставных лиц, теперь они создают несуществующих физлиц с фальшивыми адресами. Преимущество фейковых владельцев в том, что их невозможно отследить.
📌Псевдоконтракты, отправленные доверенным лицам
«Мы видели электронные письма от олигарха к доверенному лицу, в которых сказано, что вот контракт на продажу акций — но в подписанном контракте не было ни даты, ни цены на акции, поэтому, по сути, это была отправка пустого чека», — вспоминает Салливан.
📌Криптовалютные транзакции
«Вы можете перевести нелегальные деньги на криптовалютный кошелёк, обменять их с кем-то, а затем отправляете средства, используя что-то вроде [анонимной криптовалюты] Monero — и вы просто скрыли, куда пошли эти деньги», — отмечает Салливан.
📌Злоупотребление налоговыми амнистиями
Организованная преступность договаривается со странами о налоговой амнистии денег, заработанных с уклонением от налогов — таким образом большие суммы денег могут быть отмыты очень просто самими государствами.
Основные выводы панельной дискуссии, которые мы записали на конференции IRE — уже на русском на GIJN.
0
Показать ещё
