🔍 Поделюсь неприятным опытом, может кому-то будет полезно.

✈️ Все же видели Кошелёк в Telegram (Telegram Wallet). Я конечно больше любитель использовать биржи: удобно и комфортно. Но тут, вроде как, тоже выглядит не плохо, в плане удобства.

Ключевая фраза “вроде как”, потому что это наглядный пример, как хорошую идею могут испортить кривые руки исполнителей.

✈️ Суть ситуации. Я не особо активно использовал кошелёк, но иногда туда что-то закидывал. И вот там образовалась сумма в 300 USDT. А мне как раз нужно было товарищу скинуть денег. Ну и я решил отправить их с кошелька. Что же могло пойти не так?

✈️ Приходит мне уведомление, что транзакция требует дополнительной проверки (сам аккаунт был верифицирован давно). Обычная ситуация. Такое бывало и на Binance и на OKX. Но не тут-то было. Естественно я предоставил данные что-это за деньги, а они абсолютно по белому получены, адрес на который перевожу тоже максимально чистый. Думаете всё?

✈️ Знаете сколько нужно времени для проверки одной транзакции? Третий день идёт и каждый день новая причина проверки. А знаете какой список данных они в процессе запросили:

🔹личные переписки с человеком которому я отправляю крипту - там где мы обсуждаем цель перевода (а мы этого не обсуждали в переписках, потому как общаемся оффлайн). Потом они захотели аккаунты этого человека, но были посланы, потому как я не против верификации меня, но я против передачи личных данных других людей.
🔹свидетельство (моё) о регистрации компании (хотя аккаунт и транзакция физлица)
🔹налоговую отчётность компании (посмотреть в реестрах проверятели не умеют, потому тоже были вежливо посланы)
🔹выписку из банка с движением по банковской карте (какое отношение это имеет к крипте - большая тайна)
🔹сведения о доходах (это вообще максимально странно, потому как мои доходы должны волновать только налоговую)

✈️ А теперь вдумайтесь: всё это по исходящей (что уже странно) транзакции на 300 USDT с понятным и легко проверяемым источником происхождения.

Самая забитая обменка справилась бы за час. Кошелёк Telegram - ТРОЕ суток и ещё не финал. Не говоря уже о неадекватном наборе документов. Даже Binance, при всей его зарегулированности и трепетном отношении к регуляторам, никогда столько не запрашивает.

✈️ Объясняется просто: они сами себе понавыдумывали норм, которые не имею никакого отношения к FATF, AMLD и т.д.

✈️ Я давно использую в жизни крипту, много где у меня есть аккаунты, но такой дичи я ещё не видел. Так что очень хорошо подумайте, прежде чем использовать Telegram Wallet, если не хотите потом в деталях описывать свою личную жизнь, а может и подарить кому-то свои средства.

✈️ Пока писал появилась идея: записать видос про AML/KYC - что могут требовать/проверять, чем регулируется и т.д. Заодно и про Кошелёк больше людей посмотрит (надо помогать рекламировать такой классный сервис), можно даже в видео показать им, как нужно проводить AML проверку, и для наглядности сделать это на примере кого-то из руководителей. Будет такая AML-проверка с элементами деанона 😆

📩PulSe | 📨Чат | 📹YouTube | 🌐Сайт | 💱Поддержка