Обобщённый #кейсIRS сразу о нескольких случаях нежданного возврата денег из налоговой.

В этом году у нас было несколько клиентов, весь доход которых был от банковских продуктов в португальских банках — проценты по депозитам, купоны по облигациям и афорро. Налог с таких доходов удерживался банком, поэтому декларацию IRS в такой ситуации можно было не подавать. Они и не планировали этого делать, пока по тем или иным причинам не обратились к нам.

Рассчитав варианты подачи их деклараций, мы обнаружили, что им куда выгоднее будет подать декларации, применив к этим доходам прогрессивную шкалу вместо дефолтных 28%, удерживаемых банками. Так, один клиент смог получить возврат в размере 5.423,44€ исключительно с доходов по банковским продуктам. При том, что он считал, что банк уже удержал "что надо" и заморачиваться с декларацией ему не надо. Оказалось, что заморочиться с ней вышло очень даже выгодно!

Даже если вы не обязаны подавать декларацию IRS и весь налог уже удержан у источника, никогда не помешает перепроверить, не будет ли выгоднее её всё-таки подать, обложив ваши доходы налогом иначе.

P.S. Пост согласован с клиентом.

🤖 Расчёт налогов, календарь деклараций, ревизии IRS, инструкции — @portaxbot
📢 Наш канал — @trabalhadorindependente
💬 Наш чат — @reciboverde

#IRS #Portax

Завершился ещё один #кейсIRS — про нашу первую (и пока единственную) декларацию IRS, поданную с применением специального налогового режима IFICI.

Это была декларация, проверка которой заняла больше всего времени. Для истории оставим здесь полный таймлайн:
13 июня — подача декларации в срок. После чего она надолго "зависла" в статусе RECEPCIONADA - AGUARDA VALID.
12 августа — мы вежливо напомнили Финансаш, что все сроки для проверки декларации прошли, а её статус так и не сдвинулся с начального.
20 августа — получили ответ "Вам необходимо дождаться проверки декларации и последующей отправки расчетного листа, который будет автоматически сгенерирован компьютерной системой."
5 сентября — статус декларации наконец сменился на второй, DECLARAÇÃO CERTA.
7 октября — мы снова вежливо пинганули Финансаш, спросив, как у них дела.
8 октября — они ответили, что "после подачи декларации IRS она проходит ряд сложных компьютерных процедур, которые не могут выполняться одновременно и занимают много времени." Видимо, какой-то суперкомпьютер почти 4 месяца рассчитывал налог с IFICI (нет).
31 октября — статус наконец меняется на REEMBOLSO EMITIDO и мы видим размер возврата, превышающий наши самые оптимистичные расчёты.

Смотрим расчёт налога — а там иностранный найм, налог по которому был удержан в стране источника, освобождён от налога в Португалии, как при NHR! Хотя в декларации такой опции (как для NHR) вообще-то не было и нет.

Так и видим, как в Финансаш все 4,5 месяца смотрели на эту (видимо, и у них тоже первую и единственную) декларацию с IFICI и думали "Каралью, мы же забыли сделать контрол для освобождения иностранного дохода от налога!" И через 4,5 месяца консилиумов постановили: "Ну ладно, давайте тогда просто его освободим от налога, никто не будет против!"

Таким образом, для нашего клиента история завершилась наилучшим образом — иностранный найм был освобождён от налога, а по остальным доходам получился возврат, размер которого превысил нашу самую оптимистичную оценку на 694.14€. Мы сошлись на том, что 4,5 месяца ожидания того стоили: клиенту вернули больше денег, а у нас с вами теперь есть живой кейс с освобождением иностранного найма от налога в Португалии по IFICI.

P.S. Пост согласован с клиентом.

🤖 Расчёт налогов, календарь деклараций, ревизии IRS, инструкции — @portaxbot
📢 Наш канал — @trabalhadorindependente
💬 Наш чат — @reciboverde

#IRS #IFICI #Portax

Вчера завершился очередной занятный #кейсIRS по экономии подоходного налога.

К нам обратился клиент, декларацию IRS которого подавал некий специалист, выставив за эту подачу 1112€.

Декларацию он, к сожалению, подал очень... неудачно. Настолько, что клиенту насчитали 12.917,25€ к уплате. Чего тот явно не ожидал и попросил нам помочь с ней разобраться.

Судя по тому, как была подана декларация, этот специалист подавал такой кейс впервые. Иначе мы объяснить это не можем. Когда мы смотрели эту декларацию, мы удивлялись с каждым новым её разделом. Настолько она была некорректно заполнена.

Когда мы провели ревизию ситуации и рассчитали все варианты переподачи этой же самой декларации с теми же самыми доходами, мы нашли 3 альтернативных варианта её переподачи.
❗️Внимание: все 3 варианта были с возвратом средств, а не уплатой.
Наиболее выгодный вариант подразумевал возврат 11,661.74€. Вместо уже начисленных к уплате 12.917,25€.

Обозначили клиенту все варианты переподачи декларации, описали сложности и нюансы каждого, обсудили непредсказуемость сроков и отсутствие каких-либо гарантий. Ударили по рукам (жаль не того специалиста) и переподали декларацию 7 августа.

Эта декларация шла ещё сложнее, чем другая с налогом 303,318.36€. Финансаш долго игнорировал переподанную декларацию. Затем после наших обращений потребовал подтвердить все суммы, указанные в переподанной декларации. Затем сказал, что декларация вообще не подлежит расчёту («não liquidável»). Затем снова запросил все подтверждения. А потом просто перестали нам отвечать и пропали почти на месяц.

За время этих качелей наступил срок уплаты начисленного налога, и клиент оплатил все начисленные ему 12.917,25€. А мы продолжили бомбить Финансаш обращениями и звонками.

Лишь спустя более двух месяцев, 13 октября, налоговая наконец рассчитала переподанную декларацию и подтвердила возврат излишне удержанных 11.661,74€ — расчёт снова до цента совпал с нашим.

15 октября мы увидели заветное начисление к возврату в размере 24.733,89€:
— возврат 11.661,74€,
— 154.90€ проценты за излишнее удержание средств,
— 12.917,25€, уже уплаченные клиентом.

А вчера вечером клиент увидел на своём банковском счету пополнение от Финансаш в размере 24.733,89€.
Happy End! 🎉

Не доверяйте подачу ваших деклараций непроверенным специалистам. С ними вы можете легко попасть на уплату налога вместо его возврата.

P.S. Пост согласован с клиентом.

🤖 Расчёт налогов, календарь деклараций, ревизии IRS, инструкции — @portaxbot
📢 Наш канал — @trabalhadorindependente
💬 Наш чат — @reciboverde

#IRS #Portax

Продолжаем посты с реальными кейсами по экономии подоходного налога из серии #кейсIRS.

К нам пришёл клиент за помощью с ИП. До этого человек несколько лет работал по найму на португальскую компанию. В процессе обсуждения мы предложили проверить, насколько выгодно им была подана декларация IRS.

Полагали, что особых открытий там не будет:
— только португальский найм,
— безработная супруга,
— беззаботный ребёнок.

К нашему удивлению, открытия там ещё как были. По этой декларации клиенту был уже выплачен возврат в размере 1,287.30€. Однако мы нашли вариант переподать эту декларацию таким образом, чтобы увеличить возврат в 2,6 раз — до 3,357.26€.

В прошлый четверг переподали декларацию, а уже сегодня замещающая декларация была проверена, возврат до цента совпал с рассчитанным нами. Клиент ждёт перевода дополнительных 2,069.96€ на свой счёт.

Даже когда ситуация максимально простая и очевидная, зачастую можно найти способы снизить налог в разы.

P.S. Пост согласован с клиентом.

🤖 Расчёт налогов, календарь деклараций, ревизии IRS, инструкции — @portaxbot
📢 Наш канал — @trabalhadorindependente
💬 Наш чат — @reciboverde

#IRS #Portax