Желая уберечь свое имущество от кредиторов и приставов, мужчина переписал самое дорогое, что у него было (грузовой автомобиль «ГАЗель»), на свою тещу.

Но спустя несколько лет после этого брак распался — и бывшая теща обратилась в суд, требуя изъять свой автомобиль из незаконного владения бывшего зятя.

Она с легкостью доказала, что является законным собственником транспортного средства (это следовало из документов), а ответчик при этом не возвращает ей автомобиль, который она временно передала ему в пользование.

Мужчине не удалось доказать, что сделка по продаже автомобиля теще была мнимой, и суд удовлетворил иск: его обязали вернуть автомобиль бывшей теще в 10-дневный срок со дня вступления решения суда в законную силу, назначив неустойку в размере 100 рублей за каждый день просрочки.

Апелляция оставила решение в силе (пресс-служба Свердловского облсуда).

Спасая имущество от приставов нужно сто раз подумать - кому вы его отдаёте.
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу

Продолжим...

Какие средства есть у ФНС для проверки всех этих данных?

Налоговая служба использует комплексный подход, анализируя большие объемы информации из различных источников:

1. Банковский контроль. ФНС имеет доступ к информации о банковских счетах и операциях граждан. Регулярные поступления на карту от разных лиц могут быть расценены как признак ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности.

2. Межведомственное взаимодействие. Налоговики получают данные от Росреестра (о владении недвижимостью), ГИБДД (о транспортных средствах), ЗАГС (о семейном положении), а также от правоохранительных органов.

3. Анализ социальных сетей и онлайн-площадок. Налоговые органы активно мониторят социальные сети и сайты объявлений, где граждане предлагают свои товары и услуги.

4. Контрольные закупки и жалобы. Нельзя исключать и «классические» методы, такие как контрольные закупки или проверки по жалобам недовольных клиентов или «доброжелателей».

К примеру, уже давно используются сервисы чеков, привязанные к номеру телефона. С помощью таких систем налоговая может рассказать вам, когда, где, что и на какую сумму вы купили. Размер оплаты можно сопоставить с доходами в «Личном кабинете» налогоплательщика.

Последствия для граждан, чьи скрытые доходы будут выявлены, могут быть весьма серьезными, например, доначисление налогов. В первую очередь, нарушителю придется уплатить все неуплаченные налоги, то есть НДФЛ по ставке 13% или 15%, в зависимости от размера его зарплаты.

Также не исключены иные санкции. За неуплату или неполную уплату налогов предусмотрен штраф в размере 20% от неуплаченной суммы. Если же будет доказано, что налоги не уплачивались умышленно, штраф может составить 40%.

Еще одним последствием могут стать пени: за каждый день просрочки уплаты налога начисляются пени в размере 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Административная и уголовная ответственность могут наступить при особо серьезных нарушениях. В случае, если сумма неуплаченных налогов за три финансовых года подряд превысит 2,7 млн рублей, а это считается крупным размером недоплаты, нарушителю может грозить уголовная ответственность по статье 198 УК РФ, которая предусматривает штраф до 300 тыс. рублей, принудительные работы или даже лишение свободы на срок до одного года. При особо крупном размере — более 13,5 млн рублей — наказание может быть еще суровее.
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу

Речь идет о проверках горожан, которые не отражают свои доходы и уходят от налогооблажения. Об этом сообщили в управлении Федеральной налоговой службы (УФНС) по Москве. Однако эксперты утверждают, что аналогичные проверки затронут и всю Россию.

Интерес властей к взиманию налогов с неработающих граждан в России в целом постоянно увеличивается. Государство, похоже, намерено решительно закрывать лазейки, позволяющие жить в тени, за счёт честных налогоплательщиков.

Кого затронут начавшиеся проверки? В столице, судя по словам главы Совфеда, речь идет о 700 тысячах человек. Однако если рассматривать всю Россию, то цифра будет гораздо больше. Минтруд впервые оценил число занятых в теневом секторе граждан нашей страны — их насчитывалось тогда 9,6 млн, согласно докладу ведомства.

Проверки коснутся тех, кто по документам числится неработающим, но при этом ведёт активную финансовую жизнь — получает переводы, покупает недвижимость, автомобили, путешествует, платит по кредитам. Для ФНС это сигнал: у человека явно есть доход, но налог с него не платится.

Сейчас у налоговой есть все инструменты, чтобы такие несостыковки увидеть: система «налоговый профиль» связывает данные банков, Росреестра, ГИБДД и даже маркетплейсов, например в Wildberries.

Любые регулярные поступления на карту, если они не помечены как личные переводы между физлицами, могут быть признаны доходом.

Под скрытыми доходами обычно понимаются не только «серые зарплаты», но и любые поступления, с которых не уплачен НДФЛ — например, оплата фриланса без регистрации, аренда квартиры без договора, подработка в такси, «личные переводы» от клиентов за услуги.

Кроме того, ФНС может провести анализ стоимости недвижимости, автомобилей, которыми распоряжаются в качестве собственников неработающие граждане. Если выясняются проблемы, связанные с тем, что сумма средств на счетах и стоимость имущества не соответствует доходам, с которых были уплачены налоги, то эта разница может считаться скрытыми доходами. Но при условии, что проверяемый не представит документы, подтверждающие факт представление ему всего имущества родственниками.

Какие средства есть у ФНС для проверки всех этих данных? То есть как будут искать. Об этом расскажу немного позднее.
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу

Зачем проверять кредитную историю?Регулярный мониторинг кредитной истории позволяет контролировать достоверность отраженной в ней информации и своевременно выявлять возможные ошибки или факты мошенничества. Она также позволяет лучше подготовиться к общению с банками, например перед оформлением ипотеки.

Где хранится кредитная история? Информация о финансовой деятельности заемщиков аккумулируется в специализированных организациях — бюро кредитных историй (БКИ). В РФ действует несколько таких учреждений. Чтобы узнать, где именно хранится кредитная история, необходимо обратиться в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ). Эта база данных, созданная Банком России, содержит информацию о распределении кредитных историй по различным бюро.

Срок хранения кредитной истории в БКИ составляет 7 лет с момента последнего обновления информации. По истечении этого периода данные архивируются, но остаются доступными для предоставления по запросу.

Существует несколько вариантов получения информации о кредитной истории. Каждый из способов имеет свои особенности.

Узнать кредитную историю легче всего через «Госуслуги». Электронный портал предоставляет упрощенный доступ к данным о местонахождении кредитной истории. Чтобы им воспользоваться, необходимо авторизоваться и войти в личный кабинет.

Порядок действий:

- перейдите в раздел «Справки и выписки»;
выберите услугу «Сведения о бюро кредитных историй»;

- подайте заявку на получение информации;
получите перечень БКИ с вашей кредитной историей;

- перейдите на сайт любого из указанных бюро и запросите отчет о кредитной истории.

Финансовые организации используют эту информацию для оценки надежности потенциального заемщика. На основании кредитной истории банки определяют условия кредитования, включая размер процентной ставки и лимит заемных средств. Уровень КИ определяется соблюдением обязательств перед кредиторами. Положительная характеристика формируется при отсутствии просрочек и своевременном выполнении всех договорных условий.
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу

Несмотря на то, что сейчас есть возможность установить самозапрет на выдачу кредитов и займов, судебная практика показывает нам, что мошенники продолжают успешно получать от банков деньги в кредит, оформляя его от имени ничего не подозревающих граждан.

Почему так происходит? В большинстве случаев жертвы мошенников попросту не устанавливали такой самозапрет (не знали об этом, не имели аккаунта на «Госуслугах» или же попросту не нашли времени, чтобы заняться этим вопросом).

Довольно много людей сами снимали самозапрет, следуя указаниям преступников.

По статистике заемщиками по мошенническим кредитам становятся в основном граждане в возрасте «55+», которые плохо ориентируются в современных технологиях.

Поэтому нельзя исключать вероятность, что на вашего пожилого родственника не оформят кредит или заем мошенники.

К счастью, судебная практика сейчас повернулась навстречу пострадавшим — так что шансы отменить такой договор в суде весьма высоки.

Для этого нужно подать исковое заявление в суд по месту своего жительства (такое уточнение недавно сделал Верховный суд РФ, распространив на эти споры Закон о защите прав потребителей — определение № 5-КГ25-73-К2), ответчиком указываем финансовую организацию, которая выдала вам кредит или заем.

В иске указываем на вину организации в том, что она заключила с вами кредитный договор дистанционно, не доведя до вашего сведения полную информацию о кредите (в т.ч. его индивидуальные условия), не убедившись в том, что кредит запросили именно вы, и при этом не предотвратила перевод полученных кредитных средств третьим лицам.

Ссылаемся на определение Конституционного суда РФ (от 13 октября 2022 г. № 2669-0), где сказано, что в случае дистанционного оформления кредита банкам, как профессиональным участникам финансового рынка, следует принимать повышенные меры предосторожности.
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу

В Глазовский районный суд УР обратился «ТБанк» с заявлением об индексации присужденных денежных сумм, указав, что на основании исполнительного листа с должника в пользу взыскателя присуждено 59393,99 рублей. Однако решение суда не долго исполнялось, а в результате длительного исполнения должником решения суда якобы денежные средства обесценились.

Заявитель просил взыскать с должника в пользу АО «ТБанк» в качестве индексации денежную сумму в размере 34205,43 рублей.

Должник в судебном заседании просил снизить указанную денежную сумму, поскольку по состоянию здоровья не работает, имеет инвалидность 2 группы, является получателем пенсии в минимальном размере, любая взысканная денежная сумма будет существенной.

Судом было установлено и подтверждено материалами дела, что решение суда исполнено в полном объеме 18 июля 2024 года. Вместе с тем, с заявлением об индексации взысканных судом денежных сумм взыскатель обратился в суд 26 июля 2025 года, то есть по истечении предусмотренного ч. 1 ст. 208 ГПК РФ срока - одного года со дня исполнения должником судебного акта.

Поскольку срок для обращения с заявлением об индексации присужденных денежных сумм на момент обращения заявителя истек, ответчик прислал в суд заявление о применении срока исковой давности - суд отказал в удовлетворении требований заявителя.

( Объединенная пресс-служба судов Республики Удмуртии).
____________
Юридические услуги | Youtube | Rutube | Дзен | ВК | МАХ | Купить рекламу