💸 Low-Risk DeFi: драйвер устойчивого роста Ethereum

На протяжении многих лет экосистема Ethereum жила в противоречии: одни проекты приносили деньги, но выглядели скорее как спекуляции, другие вдохновляли, но не давали серьёзных экономических потоков.

В пространстве ходит много дискуссий о низкорисковых DeFi — платежи, сбережения, полностью обеспеченные кредиты и синтетические активы.

Возможно, именно этот нарратив станет для Ethereum тем, чем Google Search стал для Google.

🔤 Новый фокус: стабильные и понятные инструменты

Сегодня на Ethereum сформировалось ядро приложений, которое работает как классическая финансовая инфраструктура.

1️⃣ Стейблкоины: в Aave поставлено под обеспечение $7,15 млрд в USDT, $5,92 млрд в USDC, $1,56 млрд в USDe.

2️⃣ Доходности: low-risk депозиты дают 4–7% годовых, а USDe и RLUSD — 10–13%.

3️⃣ Тренд на безопасность: по некоторым оценкам, доля потерь от взломов падает каждый год: с 5,5% от общего TVL в 2019 до 0,2% в 2025.

Мы видим, что Ethereum превращается в «ончейн-банк» для реальной экономики.

Google создавал массу проектов: Android, Chrome, TensorFlow, Pixel, но драйвером роста стала именно поисковая строка + реклама — они генерирует основной cash flow для бизнеса.

Ethereum тоже развивается многогранно: социальные сети (Farcaster), идентичность (ENS, ZK ID) и рынки прогнозов.

Но главный источник устойчивого дохода для сети и держателей ETH может стать именно низкорисковый DeFi — платежи, кредиты, доступ к стабильным активам.

🔎 Ценность для пользователей

Для миллионов людей в странах с инфляцией или ограниченным доступом к банкам Ethereum уже становится реальной альтернативой.

• Доступ к кредитам под залог ETH или USDC без KYC открывает глобальные возможности.
• Доходность в 5–7% по стейблам на ончейне часто выше, чем у локальных банковских депозитов.

Ethereum перестает быть «игрой для гиков» и становится инфраструктурой глобального уровня.

Если текущий этап развития сравнить с Интернетом, то мы находимся на стадии «электронной почты»: базовые сервисы уже работают, но настоящая экспонента роста начинается, когда поверх них появляются новые слои.

Ethereum уже выходит на этот этап, создавая фундамент и инструменты для дальнейшего роста:

1️⃣ Интеграция Flatcoins

Активы, привязанные не к доллару, а к инфляции (CPI). Это шанс построить новые инструменты защиты капитала, независимые от политики центробанков.

2️⃣ Репутационное кредитование

Более 1,4 млрд людей остаются без банковских услуг. Интеграция ончейн-репутации и ZK-идентичности может открыть кредиты без залога, фактически перевернув мировой рынок финансовой инклюзии.

3️⃣ Синергия с рынками предсказаний

Хеджирование рисков через рынки предсказаний даст бизнесу и инвесторам новые механизмы управления капиталом. Это шаг к финансовой системе уровня Wall Street — только в ончейне.

Таким образом, низкорисковый DeFi — это не только про депозиты в USDT под 5–7%. Это точка входа в многослойную экономику, где капитал работает прозрачнее, а доступ к нему демократичнее, чем когда-либо.

🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

🌈 Как Curve решает главную проблему DeFi

Одна из главных причин, почему миллиарды долларов в BTC просто лежат без дела — это риск непостоянных потерь (IL).

Любой, кто когда-либо вносил активы в пул Uniswap или Curve, знает этот эффект: вы дали ликвидность, но при росте или падении цены твоего актива, итоговая доходность оказывается хуже, чем просто удержание.

Однако теперь Curve через продукт YieldBasis предлагает принципиально новое решение.

🔤 В чем проблема IL?

Имперманент лосс — это скрытая потеря, которую получают провайдеры ликвидности (LP) в AMM-пулах.

Проще говоря: если вы положили в пул 1 BTC ($100k) и $100k в стеблкоине, а потом цена BTC выросла в 2 раза до $200k, то ваш итоговый баланс в пуле окажется меньше, чем если бы вы просто держали 1 BTC и $100k у себя.

Эта разница и есть имперманент лосс — в среднем, при росте цены в 2 раза, LP теряет около 5.7% стоимости по сравнению с холдом.

Для инвесторов это ключевой стоп-фактор: зачем рисковать ради комиссий, если результат хуже простого холда? (не всегда).

📥 Решение от Curve: линейная экспозиция

YieldBasis устраняет IL за счет умного x2-плеча. Логика простая:

• Вы вносите 1 BTC ($100,000);
• протокол берет под залог еще $100,000 crvUSD;
• в пул Curve кладется $200,000 (1 BTC + $100,000 crvUSD);
• теперь ваша позиция всегда держится в соотношении 2:1 к долгу.

В результате ваш LP повторяет динамику цены BTC в соотношении 1:1, словно вы просто удерживаете актив. При этом дополнительное преимущество — доход от комиссий.

🗂 Как работает ребалансинг

1️⃣Когда BTC падает на 10%:

— Стоимость LP падает, долг остается прежним → плечо увеличивается.

— Арбитражники гасят часть долга за crvUSD → плечо возвращается к 2х.

2️⃣ Когда BTC растёт на 10%:

— LP дорожает, долг тот же → плечо падает.

— Арбитражники приносят BTC, создаются новые LP → долг растёт пропорционально.

Каждый шаг встроен в протокол: арбитражники зарабатывают, инвестор получает идеально выровненное плечо и линейную экспозицию.

💸 Динамика объясняется встроенной логикой протокола

Каждое изменение цены BTC приводит к автоматической настройке позиции, что создает гарантированный объем торгов внутри Curve.

Чем больше ликвидности работает в YieldBasis, тем больше совершается обменов, а вместе с ними растут комиссии.

Плечо х2 усиливает эффект: один внесенный BTC превращается в двойной объем ликвидности, а значит и комиссионный поток удваивается.

📌 Почему это важно для рынка

Крупные держатели BTC получают возможность переводить активы из состояния пассивного хранения в продуктивный ончейн-инструмент.

YieldBasis открывает путь для перераспределения миллиардов долларов «спящих» биткоинов в DeFi-протоколы, формируя новый уровень прозрачного риска с предсказуемой доходностью.

❕ Каждый BTC в пуле сохраняет полную экспозицию к цене и одновременно приносит комиссии, делая ликвидность глубже, обмены эффективнее, а доход для инвесторов стабильным и понятным.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

💸 Plasma: $1 млрд за 90 секунд и новая эра стейблкоинов

История стартапов на крипторынке знает много громких запусков, но редко, когда они меняют представление о возможностях целого сектора. Plasma стала именно таким примером.

Речь идет не только о рекорде — $1 млрд депозитов за полторы минуты — но и о абсолютно новом подходе в работе со стейблкоинами.

📺 В недавнем интервью Пол Фэкс, основатель Plasma, рассказал, почему он делает ставку именно на стейблкоины, о паранойе вокруг безопасности и регуляторных / технических вызовах, которые пришлось преодолеть при запуске проекта.

Для контекста: Plasma — это проект, тесно связанный с Tether и получивший мощную поддержку от ключевых игроков индустрии, среди которых Founders Fund Питера Тиля и биржа Bitfinex.

🔤 Также в интервью обсудили темы:
• как Plasma собрала $1 млрд депозитов без предварительных договоренностей;
• риски и регуляторные вызовы для проектов в сфере стейблкоинов;
• как Plasma планирует обеспечить бесплатные переводы USDT;
• провалы алгоритмических моделей стейблкоинов.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом на русский язык, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ Всем приятного просмотра и отличных выходных🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

💸 Почему ETH/BTC важнее цены в долларах

На криптовалютном рынке основной фокус участников традиционно направлен на динамику цен в долларах. Но есть показатель, который дает куда больше информации о состоянии экосистемы — соотношение ETH/BTC.

Это не просто цифра, а своего рода барометр силы Ethereum по сравнению с Биткоином.

🔤 Что такое ETH/BTC?

Соотношение ETH/BTC — это курс Ethereum, выраженный не в долларах, а в биткоинах. Иными словами, сколько BTC стоит один ETH.

Этот показатель отражает относительную силу второй по капитализации криптовалюты к первой.

Если ETH/BTC растет — значит, Ethereum опережает Bitcoin по доходности. Если падает — наоборот, капитал перетекает в BTC.

🔎 Историческая перспектива

ETH был запущен в 2015 году, и тогда его соотношение к BTC было минимальным — 0.002–0.003.

• В 2017 году на фоне ICO-мании ETH/BTC взлетел до исторического максимума 0.148 (12 июня 2017). Это был момент, когда Ethereum считали главным конкурентом Биткоина.

• В 2018 году ETH удерживал позиции, оставаясь выше 0.1 в течение 40 дней, но после начала «криптозимы» произошел резкий откат.

• В 2019–2020 среднее значение ETH/BTC упало до 0.026–0.027, что отражало доминацию Bitcoin в медвежьем рынке.

• Новый рывок случился в 2021 году, когда ETH достиг $4,878, а BTC $69,044. Тогда их соотношение было 0.071 — Ethereum явно выигрывал благодаря DeFi и NFT-буму.

• В 2022–2023 годах среднегодовой показатель держался высоко — 0.070 и 0.063, но после институционального разворота в пользу BTC и тренда на «цифровое золото» ETH стал слабеть.

• В 2025 году ETH/BTC опустился к 0.027, минимуму за последние пять лет, сопоставимому с уровнем 2019-го.

📊 Цифры, за которыми скрывается история

Если заглянуть в статистику последних десяти лет, картина еще интереснее. ETH/BTC выше 0.1 держался всего 40 дней — это лишь 1,1% всего времени. Больше половины жизни этого индикатора (57,6% дней) он проводил ниже 0.05.

В последний раз мы видели ETH/BTC выше этого уровня летом 2024-го.

Для сравнения: самый длинный отрезок ниже 0.05 длился 33 месяца — с августа 2018-го по апрель 2021-го. Тогда никто не верил в альткоины, а затем грянул DeFi-сезон и все изменилось.

ETH/BTC — это индикатор ротации капитала. Когда он растет, инвесторы больше доверяют альткоинам и смещаются в Ethereum-экосистему, а когда падает — идет возврат к «защитному» активу, Bitcoin.

Важно понимать: ETH/BTC не дает сигналов «купить/продать», а показывает структуру рынка.

Например:
• ETH/BTC выше 0.07–0.08 часто совпадал с фазами «альтсезона»;
• ETH/BTC ниже 0.03 обычно означал, что рынок в режиме «страха» и доминации BTC.

дня ETH/BTC остается на уровнях 0.027–0.04, то есть Ethereum исторически слаб по сравнению с BTC. Но именно такие периоды раньше становились точкой старта для разворота — как это было в 2020–2021.

Если ETH/BTC сможет вернуть уровень 0.05, при текущем диапазоне BTC $100,000–124,000, это выведет Ethereum на новые ATH в районе $5,000–6,200.

❕ История ETH/BTC — это история доверия и скепсиса, эйфории и страха. Она показывает не только цену, но и то, как распределяется внимание и капитал 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Началась новая неделя, а значит пора погрузиться в мир дропов. Раз в неделю мы отбираем для вас интересные проекты из бескрайних просторов рынка.

В этой подборке мы представляем самые актуальные из них.

1️⃣ Re Protocol — это проект на блокчейне Avalanche, который переносит реальные страховые и перестраховочные продукты (RWA) в DeFi.

Проект собрал $21 млн. от Electric Capital, Framework Ventures, Tribe Capital и других.

💅 Что делаем?
• идем на сайт, подключаем кошелек и собираем поинты;
• на странице с поинтами есть большой список рестейк-платформ, куда вы можете положить активы в пул $reUSD/reUSDe и получать до 30х поинтов;
• в разделе с SocialFi также можно зарабатывать поинты за подключение социалок и выполнения заданий в Galxe;
• переходим в Discord и начинаем выбивать роли.

Список ролей для фарминга:
• Real_Contributor — делаем контент и помогаем в чатах.
• Real_OG — все тоже самое, но качество контента должно держать высокую планку на протяжении времени.
• Gigachad — выдается лишь 2 роли в месяц + только тем, у кого есть OG роль, некое повышение.
• re(staker) — заносите копейку стейблов на платформу и открываете тикет для получения роли.
мRaider LVL 1,2,3 — ее можно получить за лучшие комментарии под постами проекта в X (Twitter).

рализованная инфраструктура для генерации и проверки Zero-Knowledge доказательств (ZK-proofs).

Проект собрал $6 млн. от Variant, Alchemy, RockwayX и других.

💅 Что делtrong>аем?
• идем на Galxe и выполняем доступный квест с наградой в 200 поинтов;
• идем в Discord и пrong>роходим верификацию — за счет этого можем получить роль «Community_Star».

3️⃣ Plurong>al Energy — это DePIN-проект, который соединяет солнечную энергетику и криптовалюту.

Проект собрал $9.4 млн. от Paradigm, Maven11, Volt Capital и других.

💅 Что делаем?
• идем на сайт и подключаем либо кошелек, либо почту;
• заполняем вайтлист-форму и в первом вопросе указываем себя как индивидуального инвестора.

Далее следим за апдейтами.

🎯 Как зарабатывать на дропах и с чего начать? Ответы в нашем гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

🎖 ALT3 Capital на VII Казанском Криптофоруме

Сегодня проходит наш заключительный день на 7-м Казанском Криптофоруме в рамках международной конференции Kazan Digital Week.

Первые два дня были крайне насыщенными, поэтому предлагаем вашему вниманию краткий обзор всего происходящего.

🔤 Первый день форума был ознаменован для нас публичными выступлениями — доклад исполнительного директора ALT3 Capital, Владислава Александрова, с темой «Какой будет финансовая система будущего?» стал первым, прозвучавшим со сцены мероприятия.

Также Динар Фасхутдинов, основатель ALT3 Capital, принял участие в одной из панельных дискуссий.

Была затронута крайне важная тема: почему большинство спекулятивных трендов (в частности мемкоины) со временем теряют актуальность, тогда как долгосрочную прибыль способны обеспечивать только фундаментально обоснованные структуры — например, DeFi-сектор.

С вырезками из обоих выступлений вы можете ознакомиться в прикрепленных к посту видеоматериалах.

📥 На второй день одним из знаменательных событий стало вручение благодарственного письма Динару Фасхутдинову, подписанного министром цифровизации Республики Татарстан, Айратом Хайруллиным, за вклад в развитие цифровых технологий в республике.

Это действительно значимый показатель для нас — компания и ее продукт становятся все более узнаваемыми на институциональном и государственном уровнях.

🔎 Поскольку форум объединяет в себе как энтузиастов криптовалютного рынка, так и представителей компаний традиционных секторов, к нашему стенду подходило большое количество людей, проявляя живой интерес к реализуемым нами стратегиям.

Прослеживается явный тренд: спрос на аллокацию капитала в альтернативные инвестиционные решения существенно возрастает.

❕ Как одни из первых провайдеров подобных решений, мы напрямую ощущаем эту тенденцию и даже способствуем ее формированию, особенно среди крупных игроков, обращающихся к нам в качестве клиентов.

🍌Наши проекты🟠Чат

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Уже стартовал третий квартал — период, когда многие проекты оживают, проводят дропы и запускают кампании с наградами. Каждую неделю мы отбираем для вас более интересные из таких проектов.

В этой подборке самые актуальные из них.

— это новый тип лаунчпада, позволяющий стартапам привлекать капитал напрямую через on-chain токены DRP.

Данные токены связаны с ценностью компании и предусматривают механизмы обратного выкупа.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт;
• заполняем форму, оставляя свой имейл — после этого не забудьте подтвердить регистрацию через письмо на почте.

2️⃣ Shiny — это проект на стыке коллекционирования, TCG (trading card games) и развлечений.

Пользователям доступны mystery packs с ончейн-верификацией шансов, инструменты для коллекционеров в реальном времени и геймплей в стиле карточных игр.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт;
• подключаем свой Discord, Twitter и выполняем все этапы регистрации;
• клеймим споты после прохождения регистрации.

Интересный проект в игровом секторе: смарт-аккаунты в Twitter уже подписаны, поэтому ждем обновлений после первичной регистрации.

3️⃣ Street — это платформа, которая превращает стартапы в токенизированные активы, не попадая под юридическое определение ценных бумаг.

Идея проекта: дать возможность инвесторам получать доступ к росту компаний через блокчейн без сложных регуляторных барьеров.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт и оставляем свою почту на Waitlist;
• ждем аптейдов

Проект решает одну из самых болезненных проблем рынка — как токенизировать реальный бизнес без конфликтов с регуляторами. На раннем этапе участие может дать доступ к первым кейсам и будущим наградам.

🎯 Как зарабатывают на дропах и с чего начать? Ответы в нашем гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

🍌Наши проекты🟠Чng>а/strong>т