Росреестр сообщает, что в Москве наблюдается резкое увеличение числа ограничений на сделки, осуществляемые без участия владельцев, которое составило 50% по сравнению с предыдущим годом.

"Это на 50% больше, чем за первые девять месяцев 2024 года (219 333) и на 145,2% выше показателей за аналогичный период 2023 года (134 119)".

В России предложили использовать материнский капитал для ремонта жилья

Депутаты от партии «Новые люди» в Госдуме представили законопроект, который разрешает расходование средств материнского капитала на ремонт жилых помещений.

Законодатели подчеркнули, что в некоторых регионах страны уже имеется возможность использовать региональный материнский капитал для аналогичных целей. Они считают, что этот опыт следует распространить на все регионы с помощью федеральных выплат.

Согласно указанному законопроекту, ремонт включает обновление как жилых помещений, так и частных домов и подсобных строений, который производится по договорам с подрядными организациями или индивидуальными предпринимателями, в соответствии с ГОСТ Р 52059-2018.

Если данный законопроект будет одобрен, это позволит многим российским семьям улучшить свои жилищные условия через ремонт и обновления в ситуациях, когда покупка нового жилья кажется невозможной.

Министерство строительства уведомило премьер-министра Мишустина о возможных массовых авариях в отопительный период, согласно сведениям от правительственных источников. По имеющимся данным, состояние тепловых сетей стало критически низким, и в министерстве полагают, что массовые отключения отопления могут произойти уже в декабре и январе.

В ответ на эту ситуацию планируется формирование специальной правительственной комиссии, которая займётся распределением резервов и разработкой чрезвычайных мер. В докладе министра строительства упоминаются системные угрозы для целых городов в тех регионах, где предсказываются аномально низкие температуры.

Наибольшее беспокойство вызывает положение дел в Сибири, особенно в Омской, Томской и Кемеровской областях, где тепловые сети не обновлялись на протяжении многих лет. Согласно одному из отчетов Минстроя, около 60% труб в указанных регионах находятся в аварийном состоянии. В крупных городах все ещё работают коммуникации, установленные еще в 50-х годах.

Инсайдеры сообщают, что данная проблема начала обсуждаться на федеральном уровне только после того, как местные власти открыто начали признавать серьезность ситуации, перестав скрывать недостатки в подготовке к зимнему сезону и сообщая о неготовности инфраструктуры. В министерстве обеспокоены тем, что в случае холодной зимы даже аварийные службы могут не справиться с количеством повреждений.

По информации ДОМ РФ, только 13% россиян строят свои дома с использованием ипотечного кредитования, тогда как 75% отдают предпочтение финансированию за счет собственных средств.

😈 В период с 2024 по 2025 год 4,8 миллиона семей в России занимались возведением жилья. На фоне высоких рыночных ставок только 13% граждан воспользовались ипотечными кредитами для финансирования строительства. Большинство, а именно 75%, предпочли использовать свои накопления. Остальные выбирают потребительские кредиты, применяют средства материнского капитала или одалживают деньги у знакомых, как показало исследование, размещенное в телеграм-канале аналитического проекта ДОМ РФ.

😈 В основном, семьи склонны строить двухэтажные дома, используя древесину или пенобетон и газобетон, с средней площадью 122 квадратных метра. 62% граждан предпочитают комбинированный метод строительства: часть работы выполняют сами, а остальное доверяют подрядчикам.

😈 Лишь 7% семей полностью доверили строительство подрядчикам; они объясняют это тем, что возможность использования эскроу-счетов в рамках индивидуального жилищного строительства способствует контролю за процессом возведения дома, обеспечивая соблюдение сроков, стоимости и объема работ.

В Москве задержали группу злоумышленников, которые обманули банковскую систему, воспользовавшись программой льготного ипотечного кредитования.

Сотрудники МВД арестовали пятерых подозреваемых, причастных к мошенничеству с банковскими учреждениями. Они занимались подделкой отчетов и фотографий, связанных со строительством загородных домов. На самом деле на участках располагались лишь временные сооружения из фанеры и досок, придававшие вид кирпичной отделки.

Выдавая свою схему за выгодное предложение, мошенники убеждали людей участвовать в ней: они предоставляли фальшивые сведения о доходах, получали кредиты и присваивали деньги. Фактические затраты на строительство были минимальными, в результате чего банк понес убытки, превышающие 60 миллионов рублей.

В настоящее время возбуждено уголовное дело, всем участникам схемы предъявлены обвинения. Четыре из них находятся под подпиской о невыезде, а организатор был помещён под стражу.

Экспертные оценки изменений в программе семейной ипотеки и их воздействие на рынок

Сокращение объёмов ипотечного кредитования
Игорь Додонов, специалист ФГ «Финам», указывает, что предложенные изменения направлены на более рациональное использование программы льготного ипотечного кредитования и предотвращение случаев мошенничества. Однако такие меры могут вызвать трудности с приобретением жилья в ряде регионов, что в свою очередь может негативно сказаться на общем количестве выданных ипотечных кредитов.

Без резких изменений в ближайшие месяцы
Екатерина Щурихина, руководитель банковских рейтингов в «Эксперт РА», подчеркивает, что изменения условий семейной ипотеки акцентируют внимание на значимости льготных программ и стремятся сократить влияние инвестиционного спроса. Это подразумевает необходимость предотвращения ситуаций, когда жильё покупается не для улучшения жилищных условий, а с целью дальнейшей аренды или быстрой перепродажи с завышением цены.

«В течение ближайших трех-шести месяцев объем семейной ипотеки останется на уровне 70–80% от общего числа выданных ипотечных кредитов. Мы предполагаем, что с понижением процентных ставок интерес к ипотечным займам будет постепенно расти и смещаться в сторону рыночного сегмента».

Сначала возможен рост спроса на ипотечные кредиты, но спад тоже не исключён
Регина Дыдалина, генеральный директор федерального агентства недвижимости «Этажи», считает, что «новые ограничения семейной ипотеки станут дополнительным стимулом для роста интереса к льготным ипотечным кредитам, что в России уже стало довольно привычным».

С января 2026 года Центральный банк Российской Федерации намерен усилить требования к ипотечным кредитам, касающимся индивидуального жилищного строительства (ИЖС).

Начиная с первого квартала 2026 года, будут введены более строгие макропруденциальные ограничения (МПЛ) как для ипотечных кредитов, связанных с индивидуальным строительством, так и для потребительских займов, обеспеченных недвижимостью.

Эти макропруденциальные меры задают максимальный предел для доли высокорисковых кредитов, которые банки могут предоставлять заемщикам. Введение этих мер обусловлено возрастанием количества заемщиков с повышенной долговой нагрузкой и увеличением случаев просроченных платежей.

Что касается действующих правил по ипотечным займам на квартиры, регулятор решил сохранить текущие макропруденциальные лимиты на кредиты как для нового, так и для уже готового жилья в многоквартирных домах, которые начнут действовать с начала 2026 года. Банк считает, что лимиты, введенные 1 июля 2025 года, способствуют снижению количества выдаваемых рискованных ипотек на квартиры.

Чтобы уменьшить риски в этом сегменте, финансовым учреждениям необходимо к 1 сентября 2025 года сформировать запас капитала по макропруденциальным нормам в размере 1,6% от общего объема ипотечного портфеля, согласно информации Центробанка.

Как узнать информацию о владельце недвижимости

При приобретении квартиры или дома важно запросить выписку из ЕГРН. Однако с весны 2023 года Росреестр ограничил доступ к сведениям о владельцах (ФИО, дата рождения) в выписках для третьих лиц. В данной статье мы рассмотрим, как вы можете получить такую информацию при покупке недвижимости.

😈 Запрос у продавца

Будущий покупатель может попросить продавца предоставить выписку из ЕГРН, в которой содержатся его личные данные. Также есть возможность получить выписку без этих сведений и после этого проанализировать её.

😈 Открытие данных собственником

Собственник недвижимости имеет право самостоятельно сделать свои личные данные доступными. Для этого необходимо подать специальное заявление в Росреестр. Тем не менее, на практике такие случаи довольно редки.

😈 Обращение к нотариусу

Полную выписку также можно запросить через нотариуса. Для этого нужно обосновать свой запрос и предоставить соответствующие документы, такие как планы по сделке с недвижимостью или необходимость защиты своих интересов в судебном порядке.

⭐️ Набиуллина поделилась своими прогнозами по поводу ипотечного кредитования в России

Представитель Центрального банка высказала мнение, что к 2027 году ключевая ставка, находясь на нейтральном уровне, сделает ипотеку более доступной для населения.

Она подчеркнула, что для достижения приемлемых ставок по ипотечным кредитам на рынке необходимо устойчивое снижение инфляции. Глава Центробанка также напомнила, что в 2018-2019 годах ипотечные ставки варьировались от 8 до 9% годовых, и в тот период не было необходимости в введении специальных мер поддержки, что значительно облегчало финансовое бремя для людей.

«Мы ожидаем, что к нейтральной ставке (ред. — ключевой) мы придем в 2027 году, когда рыночная ипотека будет более доступна. Но необязательно ждать 2027 года. Мы видим уже сейчас: мы постепенно снижаем ключевую ставку, и постепенно медленно рыночная ипотека оживает», — отметила Эльвира Набиуллина.

Поддержка программ субсидируемой ипотеки в России

Правительство Российской Федерации намерено выделить дополнительные 235 миллиардов рублей на финансирование программ субсидируемой ипотеки в течение следующих трех лет. Об этом заявил на пленарном заседании Совета Федерации глава Комитета по бюджетным и финансовым вопросам Анатолий Артамонов, согласно информации, опубликованной в «Парламентской газете».

✔️ Увеличение бюджета

Кроме того, Артамонов сообщил, что ожидаемый бюджетный дефицит составит 1,9 триллиона рублей. В то же время все запланированные расходы останутся на уровне предыдущих годов, и государственные обязательства, включая субсидируемую ипотеку, будут полностью обеспечены финансированием.

✔️ Программы для регионов

Заместитель председателя Комитета Государственной думы по строительству и жилищно-коммунальному хозяйству Александр Аксёненко рассказал о намерениях создать специальные программы для субсидируемой ипотеки в разных регионах страны. Эти меры направлены на снижение миграции молодежи в крупнейшие города, такие как Москва и Санкт-Петербург.

✔️ Влияние на развитие инфраструктуры

Аксёненко подчеркнул, что субсидированная ипотека играет ключевую роль в развитии инфраструктуры регионов, создании комфортной среды для жизни семей и снижении социально-экономического неравенства. Он также отметил необходимость разработки особых условий для тех областей, которые сталкиваются с серьезными демографическими вызовами.

Эти инициативы нацелены на укрепление жилищной политики и улучшение условий проживания в регионах, что может оказать положительное влияние на их экономическое развитие.

Председатель Центрального банка рассказала о том, как будет организована рассрочка при сделках с недвижимостью.

⭐️Центробанк России в сотрудничестве с правительством занимается регуляцией рынка рассрочки на покупку жилья, отметила Эльвира Набиуллина.

Она подчеркнула, что средства продавца должны поступать только после того, как покупатель оформит квартиру в свою собственность, а до этого они будут храниться на эскроу-счетах, как это делается при ипотечном кредитовании.

Планируется также передавать данные о рассрочке в бюро кредитных историй, что позволит банкам учитывать полную долговую нагрузку граждан и избегать ситуаций, ведущих к банкротству. Это, в свою очередь, поможет уменьшить количество заемщиков, чей долг превышает половину их дохода.

👩‍⚖️ Мошенничество с недвижимостью в 2025 году: советы юриста

Юрист Вадим Шабалин предупреждает о возможных мошеннических схемах в сфере недвижимости, которые могут угрожать гражданам России в 2025 году. Давайте рассмотрим основные риски и меры предосторожности.

1️⃣Фальсификация документов

Наиболее серьезной угрозой являются преступники, использующие поддельные документы для продажи чужой недвижимости.

Способы обмана: Фальсификация паспортов владельцев, доверенностей и выписок из ЕГРН.
✔️Рекомендации: Убедитесь в подлинности выписок из ЕГРН через риелторов или нотариусов. Особое внимание уделяйте доверенностям.

2️⃣Клоны собственников и фальшивые наследники

Мошеннические схемы также могут включать создания фиктивных собственников или "внебрачных наследников" с поддельными свидетельствами о рождении.

Схема: Фиктивный "наследник" оформляет недвижимость на себя и продает ее невнимательным покупателям.
✔️Совет: Проверяйте историю недвижимости и наличие действительных наследников.

3️⃣Электронные транзакции

С учетом роста цифровых технологий, мошенники ищут возможности применения электронных подписей для совершения незаконных сделок.

Риски: Кража личных данных посредством фишинговых ссылок или мошеннических телефонных звонков.
✔️Меры безопасности: Не открывайте подозрительные ссылки и проверяйте поступающие звонки, перезванивая в банк.

4️⃣Квартиры с обременениями

Мошенники могут пытаться продать квартиры, на которые наложены долги или аресты.

Проблемные объекты: Квартиры, преобразованные в студии с нарушениями закона, или здания со спорными моментами в строительстве.
✔️Рекомендации: Проверяйте наличие обременений и легитимность недвижимости.